Categorías
Analisis Información general

Acciones de dividendos frente a fondos indexados (cómo elegir)

 

Pros y contras de las acciones de dividendos frente a los fondos indexados

Este artículo es para cualquiera que decida entre acciones con dividendos o fondos indexados.

Porque a veces la inversión de dividendos puede parecer compleja. Pero no tiene por qué ser así.

Entonces, examinemos los pros y los contras de los dividendos de estas dos alternativas. Entonces puede tomar la mejor decisión para su inversión.

acciones de dividendos vs fondos indexados
¿Cómo debo elegir entre acciones con dividendos y fondos indexados?

Elegir entre acciones de dividendos frente a fondos indexados

Primero, tengo 5 buenas razones para elegir acciones con dividendos.

En segundo lugar, consideraremos 5 razones por las que la inversión en índices podría ser la mejor opción.

Entonces, puedes sentarte. Y determine su mejor curso de acción personal.

5 razones para elegir acciones de dividendos frente a fondos indexados

Elija acciones con dividendos frente a fondos indexados si …

  1. Disfrute analizando y seleccionando empresas en las que invertir
  2. Desea más control sobre su estrategia de ingresos por dividendos
  3. No le importará monitorear una cartera de acciones de dividendos
  4. Prefiero ahorrar en tarifas de inversión
  5. Quiere minimizar los eventos imponibles

5 razones para no elegir acciones de dividendos frente a fondos indexados

Elija fondos indexados en lugar de acciones de dividendos si …

  1. Prefiera una estrategia de inversión simple, configúrela y olvídese
  2. Desea un alto nivel de diversificación.
  3. Tiene cantidades muy pequeñas para invertir
  4. Puede aceptar poseer algunas de las mejores acciones de dividendos
  5. Están satisfechos con el desempeño del mercado correspondiente

El caso de las acciones de dividendos

A continuación, exploremos estos 10 pros y contras con más detalle.

Comenzando con las razones para elegir un enfoque de acciones con dividendos individuales …

Te recomiendo  China se hace poderosa con energía verde

1. Disfrute analizando y seleccionando empresas en las que invertir

Primero, debe elegir acciones individuales. Además, una diversificación adecuada requiere tener al menos 20 acciones.

Por lo tanto, se necesita tiempo para encontrar, analizar y seleccionar las acciones en las que invertir. Por lo tanto, es importante tener algunas habilidades de selección de acciones. El momento de hacerlo. Y disfruta el proceso.

Alternativamente, puede obtener la ayuda de un servicio de inversión. Por eso, me gusta el Informe Simply Investing.

Simply Investing cubre cientos de acciones de dividendos con sede en EE. UU. Y Canadá. Y entrega sus recomendaciones sobre los mejores para comprar cada mes. Directo a su bandeja de entrada.

2. Desea más control sobre su estrategia de ingresos por dividendos

Seleccionando acciones individuales. Controla con mayor precisión las métricas de ingresos por dividendos de cada participación en su cartera.

Lo que significa que cada acción se puede seleccionar teniendo en cuenta los siguientes factores:

  • Rentabilidad por dividendo
  • Potencial de crecimiento de dividendos
  • Seguridad de dividendos
  • Representación de la industria

Por lo tanto, su cartera puede adoptar los rasgos y características exactos que desee.

3. No le importará monitorear una cartera de acciones de dividendos

Es una práctica esencial controlar las existencias que se poseen. Y la composición de una cartera de acciones con dividendos.

Debe formular y abordar algunas preguntas importantes. Al menos una o dos veces al año.

Primero a nivel de stock individual.

Por ejemplo…

¿Siguen estando las razones por las que compré las acciones? Si no es así, ¿debería venderlo?

Luego, a nivel general de la cartera de dividendos. Tal como…

¿Ha cambiado la composición de mi cartera con el tiempo? ¿Mantengo suficiente diversificación? ¿Me mantengo dentro de mi tolerancia al riesgo?

Si no es así, ¿qué debo hacer al respecto? Para asegurar que la cartera cumpla con mis objetivos.

4. Prefiere ahorrar en gastos de inversión

Construyendo y administrando una cartera de acciones de dividendos. No tendrá que pagar comisiones por gestión de inversiones.

Elija una aplicación de negociación de acciones gratuita como la que yo uso: Webull. Elija sus acciones y gestione su cartera. Al hacerlo, invierte a un costo esencialmente cero.

Por lo tanto, conservar una mayor parte de los dólares de inversión que tanto le costó ganar. En tu bolsillo, no en el de otra persona.

Esto es especialmente importante para carteras más grandes. Donde incluso las pequeñas tarifas pueden acumularse rápidamente.

5. Quiere minimizar los eventos imponibles

A menos que tenga acciones de dividendos en una cuenta de jubilación individual (IRA). Como una cuenta gratuita ofrecida por M1 Finance.

Los inversores en dividendos pagan dos tipos de impuestos. Primero, sobre los ingresos por dividendos recibidos. En segundo lugar, en función de las ganancias en el precio de las acciones cuando se vende una acción.

Te recomiendo  Todavía hay mucho que esperar sobre las acciones de LCA antes de su transición

Al elegir acciones con dividendos frente a fondos indexados, los inversores en dividendos tienen un control completo sobre si se pagan impuestos sobre las ganancias del precio de las acciones y cuándo. También conocido como ganancias realizadas sobre acciones vendidas.

Esto se hace comprando y manteniendo acciones de forma indefinida. O, utilizando las pérdidas realizadas para compensar las ganancias realizadas en la venta de acciones.

Bueno. Eso completa nuestras 5 razones para elegir acciones con dividendos frente a fondos indexados.

Ahora es el momento de darle la vuelta al guión sobre este argumento …

pros y contras de las acciones de dividendos frente a los ETF

El caso de los fondos indexados

A continuación, examinemos por qué los fondos indexados son mejores que las acciones de dividendos. Porque el enfoque del fondo indexado generalmente será superior si …

1. Prefiera una estrategia de inversión simple, configúrela y olvídese

En lugar de seleccionar y comprar decenas de acciones. Como inversor de fondos indexados, puede elegir uno o más fondos cotizados en bolsa (ETF) de dividendos. Poseer los objetivos de inversión de dividendos deseados.

Cómpralo. Añádalo con tanta frecuencia como desee. Y en su mayor parte, olvídalo.

El fondo hará un seguimiento de los rendimientos de inversión del índice que sigue. Se requiere poco trabajo o monitoreo adicional.

2. Desear un alto nivel de diversificación

Puede disfrutar de la tranquilidad que conlleva niveles significativos de diversificación. Dado que es común que los fondos indexados tengan cientos de acciones individuales.

Y puede obtener esa diversificación con su primera compra. No importa cuán grande o pequeño sea.

3. Tiene cantidades muy pequeñas para invertir

Para aquellos que solo pueden gastar unos pocos dólares al mes en inversiones. Y si ese es el caso, aún lo animo a que comience a invertir.

Simplemente tiene más sentido quédate con un fondo indexado frente a la inversión en dividendos. Dado que hay poco que ganar con la propiedad de acciones fraccionarias de 20 a 30 empresas, en mi opinión.

Más tarde, a medida que su cartera crezca. Puede llegar el momento de considerar acciones individuales. Por los beneficios, ya lo hemos discutido.

4. Puede aceptar poseer algunas de las acciones de dividendos inferiores a las mejores

Por otro lado, uno de los aspectos negativos de la versificación amplia es este. Algunas acciones en poder de un fondo indexado pueden no ser las mejores inversiones.

Incluidas las inversiones, nunca consideraría realizarlas. Si estuviera seleccionando cada acción de forma individual.

Entonces, con los fondos indexados. Tienes que aceptar las mejores acciones. Con algunas que pueden ser inversiones insatisfactorias.

5. Están satisfechos con el desempeño correspondiente del mercado

Cualquiera que sea el índice que su fondo busque rastrear. El rendimiento de su inversión coincidirá estrechamente con el rendimiento de ese índice.

Hay pocas posibilidades de superar el índice de referencia. Por lo tanto, cuando el índice tenga altos rendimientos de inversión, usted también lo tendrá. Y viceversa.

Te recomiendo  Cuenta de ahorros para la salud (HSA) para inversores en dividendos

Bueno. Eso completa mis 5 razones principales para no elegir acciones con dividendos. Y siga una estrategia de fondos indexados.

A continuación, permítame referirme a un par de preguntas frecuentes. Entonces, terminaré.

¿Son las acciones de dividendos mejores que los fondos indexados?

inversión de dividendos vs fondos indexados

Hay pros y contras de invertir en acciones de dividendos individuales frente a fondos indexados.

Por un lado, invertir en acciones con dividendos requiere más tiempo, experiencia y participación continua. Con la recompensa de perseguir una inversión de dividendos más centrada frente a una estrategia de fondos indexados. Y hacerlo a un costo extremadamente bajo.

Por otro lado, los fondos indexados requieren poco tiempo para lograr una alta diversificación. Y retornos igualados al mercado. A través de un enfoque de bajo costo, configúrelo y olvídese de la inversión.

Por lo tanto, las acciones de dividendos no son mejores que los fondos indexados. Son simplemente un medio diferente para seguir una estrategia de inversión de dividendos. Y por buscar alcanzar los objetivos de inversión propios.

¿Tiene que elegir entre acciones de dividendos o fondos indexados?

Finalmente, creo que es importante tener en cuenta estos dos enfoques diferentes para la inversión de dividendos. No son mutuamente excluyentes.

Por lo tanto, puede optar por hacer ambas cosas.

Por ejemplo, invierto tanto en dividendos acciones y fondos indexados. Primero, selecciono y mantengo una cartera de acciones de dividendos individuales formada por empresas con sede en Estados Unidos.

Luego, agregue un fondo indexado compuesto por compañías internacionales que pagan dividendos. Lograr la diversificación exterior. Sin tener que seleccionar stocks individuales de diferentes países.

Este es solo un ejemplo de una estrategia combinada. Combinando acciones de dividendos y un fondo indexado. Para lograr objetivos de inversión específicos.

Su enfoque puede ser diferente. Dependiendo de cómo elijas hacerlo.

Bueno. Eso es todo por ahora.

Permíteme terminar …

Reflexiones finales: elegir entre acciones de dividendos frente a fondos indexados

Hay muchas buenas razones para elegir acciones con dividendos frente a fondos indexados. Y viceversa.

Depende de cómo desee ejecutar su estrategia de inversión de ingresos por dividendos.

Ninguno de los enfoques es mejor que el otro. Depende principalmente de su experiencia en inversiones y de la cantidad de tiempo que desee dedicar a la inversión de dividendos.

Más lectura sobre acciones de dividendos e inversión en dividendos

Mis recursos favoritos para invertir en dividendos

Mencioné varios de mis recursos favoritos para invertir en dividendos a lo largo del artículo. Se resumen aquí para su conveniencia.

conclusiones sobre acciones de dividendos frente a fondos indexados

Divulgación y descargo de responsabilidad: No soy un asesor de inversiones, asesor financiero o profesional de impuestos con licencia. Y no le estoy brindando asesoramiento de inversión individual, orientación financiera o asesoría fiscal. Además, el único propósito de este sitio web es la información y el entretenimiento. Y no somos responsables de las pérdidas sufridas por ninguna de las partes debido a la información publicada en este blog.

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *